Главная// Кредиты бизнесу// Программа «Бизнес - ипотека»

Программа «Бизнес - ипотека» / Транскапиталбанк

Залог требуется Поручители требуются
  • Минимальный платеж при максимальном сроке;
  • Максимальные сроки кредитования;
  • Отсутствие комиссий за выдачу кредита и за досрочное погашение;
  • Простая форма получения кредитного решения;
  • Кредитная поддержка на длительный срок;
Помощь в получении кредита
Сумма
кредита
Срок
кредитования
Процентная
ставка
Комисcия
за выдачу
Комисcия
за обслуживание
до 30 млн. до 20 лет от 12.5%
до 15%
в год
0 % от 0.01 %

Описание

Кредит на приобретение коммерческой недвижимости.

Требования к заемщику

Ограничение по возрасту - возраст заемщика ИП/поручителей до 58 лет.

Фактический опыт работы заемщика в бизнесе не менее 12 месяцев.

Необходимые документы

Документы, необходимые для рассмотрения заявки индивидуального предпринимателя на кредит

  1. Заявка на получение кредита по форме Банка
  2. Правоустанавливающие документы - копии (заёмщика, поручителей, залогодателей):
    • Свидетельство о государственной регистрации.
    • Свидетельство о постановке на учет в налоговом органе.
    • Свидетельство из Госкомстата (при наличии).
    • Копии паспортов индивидуального предпринимателя и поручителей (все страницы).
  3. Документы по деятельности:
    • Договоры на приобретение по основной деятельности (копии).
    • Договоры на реализацию по основной деятельности (копии).
    • Договоры аренды помещений и транспорта, договоры о совместной деятельности (копии).
    • Копии лицензий на право занятия определенными видами деятельности, патентов и разрешений.
    • Контракты, таможенные декларации, договоры поручительства и т.п. (копии).
  4. Финансовая отчетность заемщика:
    • Официальная бухгалтерская отчетность (налоговые декларации, книга учета доходов и расходов) на четыре последние отчетные даты, предшествующие предоставлению кредита, заверенные налоговой инспекцией.
    • Выписка из банков о движении средств по расчетным и текущим счетам за последние 12 месяцев (помесячно).
    • Справки о наличии/отсутствии кредитов и картотеки № 2 в обслуживающих банках, заверенная печатью банка
    • При наличии текущих кредитов – копии кредитных договоров, договоров залога и поручительства.
    • Данные управленческого учета (предоставляются в таблице по форме банка).

Документы, необходимые для рассмотрения заявки юридического лица на кредит

  1. Заявка на получение кредита по форме Банка
  2. Правоустанавливающие документы (заёмщика, поручителей, залогодателей и связанных компаний заемщика):
    • Устав (копия), со всеми изменениями и дополнениями.
    • Учредительный договор (копия) или решение о создании общества, со всеми изменениями и дополнениями.
    • Копия реестра акционеров и уведомления о регистрации выпуска ценных бумаг и отчета об итогах размещения выпуска ценных бумаг, удостоверенные печатью организации и подписью первого лица (для АО).
    • Свидетельство о государственной регистрации общества (копия).
    • Свидетельство о постановке на учет в налоговом органе (копия).
    • Свидетельство из Госкомстата (при наличии).
    • Приказ о назначении генерального директора и главного бухгалтера;
    • Свидетельства о государственной регистрации изменений в ЕГРЮЛ, не связанных с внесением изменений в учредительные документы.
    • Копии паспортов учредителей, поручителей, залогодателей, лиц, имеющих право подписи (руководителя и главного бухгалтера).
    • Выписка из ЕГРЮЛ (для заемщика), сроком действия не более 1 месяца, считая со дня ее выдачи до даты подписания кредитного договора по кредитам свыше RUR 900.000 или USD/EUR 30.000.
    • Копия карточки с образцами подписей для юридических лиц, заверенная банком (при отсутствии открытого счета в Банке).
    • Справка из ИФНС об открытых счетах.
  3. Документы по деятельности:
    • Договоры аренды помещений и транспорта, договоры о совместной деятельности.
    • Копии лицензий на право занятия определенными видами деятельности, патентов и разрешений.
    • Копии контрактов, таможенные декларации, договоры поручительства и т.п.
    • Копии договоров с покупателями (5 самых крупных) и копии товарных накладных.
    • Копии договоров с поставщиками (5 самых крупных) и копии товарных накладных.
  4. Бухгалтерская отчетность заемщика и связанных компаний:
    • Официальный Бухгалтерский баланс и Отчет о прибылях и убытках за четыре последние отчетные даты, предшествующие предоставлению кредита, с отметкой налоговой инспекции (в случае отправки отчётности в ИФНС по почте - копии почтовых квитанций).
    • Общие оборотно-сальдовые ведомости по всем счетам и субсчетам за последние 12 месяцев, форма предоставления – помесячно.
    • Анализ сч. 50, 90, 68.2, 51 (в разбивке по банкам) за предыдущие 12 мес., форма предоставления – помесячно.
    • Оборотно-сальдовые ведомости по 60, 62, 66, 67, 76 в разрезе «контрагентов» за 12 последних месяца, форма предоставления - помесячно.
    • Выписки из всех обслуживающих банков об оборотах по расчетному счету за последние 12 месяцев (помесячно).
    • Справки о наличии/отсутствии кредитов в обслуживающих банках и картотеки № 2, заверенная печатью банка.
    • При наличии текущих кредитов – копии кредитных договоров, договоров залога и поручительства.
    • Данные управленческого учета (предоставляются в таблице по форме банка).

Обеспечение

Залог объекта недвижимости, имеющейся в собственности Заемщика, либо третьих лиц. Права банка как кредитора и залогодержателя подлежат удостоверению закладной.

Ипотека в силу Закона приобретаемого на кредитные средства Банка объекта недвижимости (ст. 77ФЗ "Об ипотеке (залоге недвижимости)"). Права банка как кредитора и залогодержателя подлежат удостоверению закладной.

Поручители

Для заемщика - юридического лица или ИП: поручительство владельцев бизнеса (юридических и физических лиц), поручительство супруга.

Для заемщика - юридического лица или ИП: поручительство юридических лиц, ИП, если их деятельность аффилирована с бизнесом заемщика и/или оказывает на него существенное влияние.

Для заемщика – физического лица: поручительство юридического лица, на которое зарегистрирован бизнес заемщика, поручительство супруга.

Для ЮЛ/ИП поручительство Фондов поддержки субъектов малого предпринимательства.

Страхование

Для заемщиков ЮЛ/ИП - не является обязательным, оформляется на основании решения Кредитного Комитета.

Для заемщиков физических лиц:

  • Риск утраты и повреждения заложенного объекта недвижимости - по выбору Клиента и в соответствии с тарифами Продукта.
  • Риск утраты права собственности на приобретаемый объект недвижимости (страхование титула) - по выбору Клиента и в соответствии с тарифами Продукта.
  • Жизни и потери трудоспособности - по выбору Клиента и в соответствии с тарифами Продукта (для заемщиков физических лиц/ИП).

Получение кредита

Выдача кредита - на текущий счет физического лица и/или на расчетный счет ЮЛ/ИП.

Тариф за снятие денежных средств в наличной форме 1% от суммы снимаемых средств, но не менее 100 руб. - с расчетного счета ЮЛ/ИП, 0,5% от суммы снимаемых наличных средств, но не менее 100 руб. - с текущего счета физического лица.

Процентные ставки

12,5 - 15%.

Дополнительные условия для заемщиков физических лиц

  • Отмена страхования риска утраты и повреждения заложенного объекта недвижимости + 1% к утвержденной процентной ставке.
  • Отмена страхования титула + 1% к утвержденной процентной ставке.
  • Отмена страхования жизни и потери трудоспособности +2,5% к утвержденной процентной ставке.

Погашение кредита

Ежемесячное погашение процентов, начисленных на фактически используемые денежные средства.

Для ЮЛ/ИП:

  • Ежемесячные равные взносы в течение всего срока кредита,
  • Ежемесячно уменьшаемые взносы в течение всего срока кредита,
  • Индивидуальный график (с учетом периодичности поступления выручки, сезонности, возможности предоставления отсрочки уплаты и др.).

Для физических лиц:

  • Аннуитетные платежи.

Штраф за несвоевременное выполнение обязательств по внесению платежа 0,5 % от суммы просроченной задолженности за каждый календарный день просрочки.

Досрочное погашение

Мораторий, комиссия за досрочное погашение отсутствуют.

Регионы

Брянск, Воронеж, Екатеринбург, Калуга, Коломна, Королев, Краснодар, Москва, Нижний Новгород, Новосибирск, Пермь, Подольск, Ростов-на-Дону, Рязань, Самара, Санкт-Петербург, Сыктывкар, Тюмень, Ярославль

Помощь в получении кредита

Конфиденциально и безопасно!

Мы храним и обрабатываем персональные данные пользователей в строгом соответствии с законом РФ «О защите персональных данных» и пользовательским соглашением
Партнёры проекта Creditwiki.ru следуют правилам Ответственного кредитования

Последствия просрочки платежа

Систематическое несоблюдение заемщиком условий договора приводит к взысканию задолженностей соответствующими организациями, действующими строго в рамках существующего законодательства, влечет за собой штрафные санкции и наносит ущерб кредитной истории заемщика. Помимо суммы кредита начисляются пени за задержку (0,1% в день).

Уточнить результаты

Дополнительно

Выбор банка

Рассчитать кредит

Подписаться на новости проекта

Поле не заполнено!

×

Каталог банков